Qui suis-je ?
Je suis convaincu qu'il est difficile de bien conseiller un client sans avoir soi-même investi.
C'est pourquoi mon parcours a commencé bien avant la création de mon cabinet. Passionné par la gestion de patrimoine, j'ai d'abord investi dans l'immobilier, en France puis à l'étranger, en acquérant mon premier immeuble en 2013 et en développant progressivement différents projets locatifs. Ces expériences m'ont permis de découvrir concrètement les réalités de l'investissement : recherche du bien, financement, fiscalité, gestion locative, travaux, rentabilité… autant de sujets que j'ai appris sur le terrain avant de les conseiller à mes clients.
Au fil des années, j'ai souhaité aller plus loin en diversifiant mon patrimoine vers les marchés financiers. Cette découverte a été une véritable révélation. Je me suis alors formé en profondeur à la gestion de patrimoine, à l'investissement financier, à la fiscalité et à la protection sociale. Une question m'est rapidement apparue comme une évidence : pourquoi n'apprend-on pas ces notions essentielles à l'école ?
C'est cette conviction qui m'a conduit à créer Coviam Patrimoine en 2019. Depuis, j'accompagne particuliers, familles et entrepreneurs dans la construction d'une stratégie patrimoniale personnalisée, adaptée à leurs objectifs de vie. Mon rôle n'est pas de vendre un produit, mais de vous aider à prendre les bonnes décisions au bon moment, grâce à une vision globale de votre patrimoine.
Parce que la gestion de patrimoine peut sembler complexe, j'ai choisi une approche résolument pédagogique. À l'aide d'outils interactifs et d'explications accessibles, je rends compréhensibles des sujets souvent perçus comme techniques, afin que vous puissiez prendre vos décisions en toute confiance.
J'accompagne mes clients partout en France, principalement en visioconférence, ce qui me permet d'offrir un suivi réactif, flexible et personnalisé, où que vous soyez.
Depuis 2021, je forme également des indépendants souhaitant créer et développer leur propre activité dans le domaine de la gestion de patrimoine. Transmettre mes connaissances et contribuer à faire émerger de nouveaux professionnels est une autre facette de mon engagement. Que vous souhaitiez investir 1 000 €, 100 000 €, 1 000 000 € ou davantage, je suis convaincu que chacun mérite des conseils clairs, un accompagnement de qualité et une stratégie adaptée à sa situation.
Mon conseil
Chaque situation est différente. C'est pourquoi je prends le temps de comprendre vos besoins, vos projets et vos priorités avant de vous conseiller. Mon accompagnement repose sur une méthode simple, pédagogique et personnalisée, afin que vous puissiez prendre vos décisions en toute confiance.
Étape 1
Lors d'un premier échange, nous prenons le temps de faire connaissance et d'échanger sur votre situation personnelle, familiale, professionnelle et patrimoniale. Ensemble, nous identifions vos objectifs à court, moyen et long terme grâce à une approche pédagogique, dynamique et concrète qui vous permet de vous projeter. Afin de préparer au mieux notre rencontre, quelques informations patrimoniales et budgétaires vous seront demandées en amont.
Étape 2
À partir des informations recueillies, je réalise une analyse complète de votre situation et vous présente un bilan patrimonial personnalisé. Nous faisons le point sur les solutions déjà mises en place, leurs forces, leurs limites et les éventuelles optimisations possibles. Je vous présente ensuite une stratégie sur mesure, adaptée à vos objectifs, votre situation et votre sensibilité au risque.
Étape 3
Une fois la stratégie validée ensemble, nous sélectionnons les solutions les plus adaptées et les mettons en œuvre : choix des investissements, des montants et des modalités de mise en place. Mon accompagnement ne s'arrête pas à la souscription. Je reste à vos côtés dans la durée afin d'assurer un suivi personnalisé et d'adapter votre stratégie à l'évolution de votre vie, de vos projets et de la réglementation.
Premier contact offert
Lors d’un premier échange, nous prenons le temps d’analyser votre situation et d’identifier vos objectifs à court, moyen et long terme. En amont, quelques informations budgétaires et patrimoniales pourront vous être demandées afin de préparer notre rendez-vous dans les meilleures conditions.
Parce que votre confiance mérite un accompagnement sérieux et personnalisé, ce premier rendez-vous découverte vous est offert, sans engagement. Que vous souhaitiez investir 5 000 € ou 1 000 000 €, votre avenir mérite une stratégie sur-mesure.
Basé vers Montauban, je vous accompagne partout en France, selon vos besoins.
Cabinet en gestion de patrimoine basé vers Montauban, dans le Tarn-et-Garonne (82) et en France pour vous accompagner dans vos projets patrimoniaux, financiers et immobiliers.
Disponible partout en France
En visio, par téléphone ou lors d’un rendez-vous en présentiel.
Nous n'avons pas encore échangé ensemble? Prenez rendez-vous dès maintenant pour une première consultation offerte.
"C'est le moment idéal pour poser toutes vos questions sur votre épargne ou vos impôts."
Vos objectifs, ma mission
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, transmettre votre patrimoine à vos proches, réduire vos impôts ou simplement faire fructifier votre épargne, je suis là pour vous accompagner dans la réalisation de vos objectifs patrimoniaux.
Quels sont vos objectifs que vous soyez un particulier ou un professionnel ?
+ 180 clients accompagnés
Coviam Patrimoine, votre partenaire de confiance pour une stratégie patrimoniale sur-mesure
Prendre rendez-vousDevenir conseiller
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, transmettre votre patrimoine à vos proches, réduire vos impôts ou simplement faire fructifier votre épargne, je suis là pour vous accompagner dans la réalisation de vos objectifs patrimoniaux.
La gestion de patrimoine est un métier passionnant, utile et profondément humain. Chaque jour, vous accompagnez des particuliers et des entrepreneurs dans leurs projets de vie : investir, préparer leur retraite, protéger leur famille, optimiser leur fiscalité ou transmettre leur patrimoine.
Mais devenir conseiller ne s'improvise pas. C'est pourquoi j'accompagne, depuis 2021, des personnes souhaitant créer et développer leur propre activité dans la gestion de patrimoine. Que vous soyez en reconversion professionnelle, déjà indépendant ou simplement à la recherche d'un complément de revenus, je vous accompagne pas à pas dans votre projet.
Aujourd'hui, les Français disposent d'un patrimoine de plus en plus important à gérer, tandis que la réglementation, la fiscalité et les solutions d'investissement deviennent toujours plus complexes.
Dans le même temps, le nombre de conseillers indépendants reste relativement limité. Cette réalité crée une forte demande de professionnels capables d'accompagner leurs clients avec pédagogie et proximité.
Au-delà d'un métier, c'est surtout une opportunité de créer une activité durable, porteuse de sens et offrant une grande liberté d'organisation.
Je ne suis pas un organisme de formation et je ne délivre pas de diplôme. En revanche, je vous transmets ce que les écoles enseignent rarement : la réalité du terrain.
Vous apprendrez notamment à :
Mon objectif est de vous rendre progressivement autonome, tout en restant disponible lorsque vous en avez besoin.
Vous pouvez commencer sans aucune connaissance en gestion de patrimoine. Les compétences techniques s'apprennent.
En revanche, la curiosité, l'envie d'apprendre, le sens du relationnel, l'écoute et l'esprit entrepreneurial sont, selon moi, les qualités les plus importantes.
Que vous soyez :
Je m'adapte à votre niveau et à votre rythme.
Depuis 2021, j'accompagne des indépendants dans la création et le développement de leur activité.
Mon approche est basée sur :
+30 cabinets accompagnés
Cette activité peut vous convenir si vous souhaitez exercer un métier utile, entreprendre tout en étant accompagné, organiser librement votre emploi du temps, développer une activité à votre rythme et créer un véritable cabinet de conseil à long terme.
En revanche, si vous recherchez une rémunération immédiate sans investissement personnel, cette activité ne sera probablement pas adaptée.
Je ne vous promets ni un salaire garanti, ni un enrichissement rapide. En revanche, je m'engage à vous transmettre une méthode de travail, à partager mon expérience de terrain et à vous accompagner avec exigence pour vous aider à développer une activité pérenne.
Prêt à échanger ?
Réservons un premier rendez-vous afin de discuter de votre projet, de vos motivations et de répondre à toutes vos questions.
Découvrir l'opportunitéAvis clients
Parce que la vocation du cabinet de conseil en gestion de patrimoine Coviam est d'accompagner ses clients particuliers et professionnels dans la durée, je mets un point d'honneur à leur apporter un service de qualité et à répondre à leurs besoins avec professionnalisme et transparence.
Vos questions, mes réponses
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, transmettre votre patrimoine à vos proches, réduire vos impôts ou simplement faire fructifier votre épargne, je suis là pour vous accompagner dans la réalisation de vos objectifs patrimoniaux.
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, investir, transmettre votre patrimoine, optimiser votre fiscalité ou simplement donner du sens à votre épargne, je vous accompagne dans la définition et la mise en œuvre d'une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs, à votre situation et à vos projets de vie.
Mon accompagnement se déroule en 3 étapes :
Le premier rendez-vous en visioconférence est offert et sans engagement.
Par la suite, ma rémunération dépend de la nature de votre accompagnement et des solutions éventuellement mises en place. Dans tous les cas, elle vous est présentée de manière transparente avant toute décision, conformément à la réglementation applicable aux conseillers en gestion de patrimoine.
J'accompagne principalement mes clients à distance, partout en France, grâce à des rendez-vous en visioconférence et aux signatures électroniques. Cette organisation me permet d'être plus flexible, réactif et disponible.
Si la situation le nécessite, des rendez-vous en présentiel peuvent également être organisés.
Contrairement aux idées reçues, il n'est pas nécessaire de disposer d'un patrimoine important pour bénéficier d'un accompagnement. Que vous souhaitiez investir 500 € ou gérer un patrimoine plus conséquent, je construis une stratégie adaptée à votre situation et à vos objectifs.
J'accompagne mes clients dans tous les grands projets de leur vie patrimoniale. Selon votre situation et vos objectifs, je peux notamment vous aider à :
Mon rôle n'est pas de vous vendre un produit, mais de construire avec vous une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation, à vos objectifs et à votre horizon de placement. Les solutions retenues sont ensuite sélectionnées en fonction de vos besoins et de votre profil.
Absolument pas. Le premier rendez-vous est offert et sans engagement. À l'issue de mon analyse, vous restez entièrement libre de mettre en œuvre, ou non, les recommandations qui vous sont présentées.
Échangeons lors d'un premier rendez-vous offert et sans engagement. Nous prendrons le temps de faire connaissance, d'évoquer vos objectifs et de répondre à toutes vos interrogations.
